Як розрахувати річний інвестиційний дохід

Щоб побачити наскільки добре чи погано ви звертаєтеся зі своїми інвестиціями (і, можливо, зрівнятися з біржових індексів), буде корисно розрахувати річний інвестиційний дохід - або складової щорічний темп зростання. (CAGR).




Метод 1 з 2: Допомога в розрахунках

Діаграма річного інвестиційного доходу

Метод 2 з 2: Розрахунок річного інвестиційного доходу

  1. 1

    Припустимо, що ваш рахунок починається від $ A до $ B за N-кількість років. Якщо за цей період ви не забирали і не вкладали капітал, то розрахувати ваш річний інвестиційний дохід легко:
    CAGR = (B / A) - 1.

    Це говорить про те, що за n років, мій рахунок виростав по фактору B / A.

    За рік ,завдяки фактору: (B / A).
    • Наприклад: Якщо A = $ 1000 і B = $ 2200 через n = 5 років, тоді річний приріст буде (2200/1000)) = 1.17. Це означає, що кожен долар збільшувався до $ 1.17 щороку.

      . Річний приріст становить 17% і це:: (2200/1000) - 1 = 0.17.

      (Розділити на 100 щоб перевести у відсотки)

  2. 2

    На жаль, формула з додатковими інвестиціями або вилученнями не така проста. Все ж таки, з великоформатної таблицею Excel, її можна розрахувати так:
    • У колонці А, почніть з початкового балансу рахунку і відповідної дати.
      ($ 10,000 на 1 січня 1998 наприклад.)
    • Потім, нижче цього, введіть кількість додаткових інвестицій як позитивне число і кількість вилучень, як негативне.


    • У колонці В введіть дати їх проваджень.
    • В кінці списку (у прикладі ряд 13) введіть потоковий баланс рахунку, як негативне число і сьогоднішню дату (у прикладі $ 44,100, 5 травня 2001)
    • Команда Excel XIRR розрахує ваш річний інвестиційний дохід!
      XIRR (A3: A13, B3: B13,0.1) вписаний в клітинку A15 (як у прикладі) дає дохід у 21.1%.
    • Пам`ятайте , що це річної дохід, (прийнятий за 365 днів).


Поради

  • Що означає команда XIRR?
    Це відповідь на питання:
    Який постійний подібно банківському, річний дохід, дасть мені в кінцевому підсумку такий же рахунок, враховуючи депозити і вилучення?