Як створити інвестиційний портфель
Одними з ключових чинників, які впливають на можливість отримання довгострокового прибутку, є диверсифікація та суворе дотримання плану. Приймаючи рішення про те, як розпорядитися серйозними грошима в довгостроковій перспективі, вам варто враховувати наступні умови.
Кроки
1
Розробіть інвестиційний план. Дізнайтеся, як правильно інвестувати в акції та облігації.
2
Дотримуйтеся свого інвестиційного плану. Якщо вам доведеться коригувати свій інвестиційний план, то це необхідно добре обгрунтувати, наприклад: у зв`язку зі змінами в довгостроковій перспективі одного з ваших інвестиційних проектів або у зв`язку з усвідомленням того, що дані інвестиції вже не відповідають вашим цілям.
3
Вкладайте свої гроші в різні інвестиційні проекти, які мають низьку кореляцію один з одним. Розподіливши свої гроші серед різноманітних інвестиційних проектів, вартість яких може в різний час підвищуватися і знижуватися, ви зможете уникнути ризику великих втрат, від яких весь ваш портфель може постраждати, якщо постраждає один з класів активів. Ви також іноді повинні "відновлювати баланс" внесків для того, щоб обсяги активів у кожній частці портфеля відповідали допустимим ризикам і тимчасовим рамкам.
4
Скорочуйте інвестиції, коли вони досягають занадто великого обсягу. Якщо ви переводите велику суму грошей, наприклад, в акції однієї категорії, то ви приймаєте відповідальність за можливий істотний ризик. Перевірте поточні ставки по виплатах доходів від приросту капіталу в своїй категорії акцій. Якщо за історичними мірками вони знаходяться на низькому рівні, то скористайтеся можливістю продати акції, і переведіть частину отриманих грошей в інші класи активів, таким чином диверсифікуючи свій портфель. Ви піддаєте себе невиправданому ризику, коли інвестуєте занадто велика кількість грошей в одне інвестиційне спрямування.
5
Продовжуйте інвестувати. Хоча ніхто не може гарантувати постійне зростання в довгостроковій перспективі, зростання вартості акції все ж значно випереджає зростання у всіх інших класах активів. Продовжуйте інвестувати в перспективні акції і нехай вас не бентежать короткострокові "удари" по їх вартості.
6
Шукайте можливості для того, щоб збільшити дохід. Для того щоб підвищити свій інвестиційний дохід варто звернути увагу на покупку тих акцій, за якими збільшено (за історичними мірками) обсяг дивідендних виплат. Якщо ви живете в США, то дивіденди можуть виглядати для вас ще більш привабливо, тому що вони оподатковуються за максимальною ставкою в 15 відсотків. (Однак майте на увазі, що акції не забезпечують фіксований дохід від інвестицій і по них зовсім можуть не виплачуватися дивіденди.)
7
Не забувайте про "високоприбуткових" можливостях. Багатьох інвесторів приваблює потенційно високий дохід "зростаючих" і "агресивно зростаючих" акцій. Майже напевно у вашому портфелі є місце для хороших, впевнених інвестицій в "високоприбуткові" акції, які забезпечать можливість збільшити вартість капіталу і поточний дохід.
8
Обмежте ризиковані інвестиції. Ставтеся насторожено до інвестування в ринки, що розвиваються, "викидні" облігації та акції, технологічні та сировинні товари, такі як нафта і золото. Перед тим як додати подібні нестійкі інвестиції в свій портфель, проведіть дослідницьку роботу: прочитайте якомога більше книг на тему інвестування, або зверніться до фінансового консультанта, якщо це необхідно.
9
Збудуйте "сходи з облігацій". Вибудовуючи "сходи", що складається з облігацій з різними термінами погашення, ви можете захиститися від втрат, що викликаються змінами процентних ставок. Коли ринкові ставки будуть перебувати на низькому рівні, ваші довгострокові облігації з високими процентними ставками будуть працювати на вас. Коли ринкові ставки будуть рости, ви зможете реінвестувати доходи від ваших короткострокових облігацій в нові облігації, випущені за більш високими відсотковими ставками.
10
Реінвестуйте, Реінвестуйте, Реінвестуйте. Якщо ваші інвестиції генерують дивіденди або процентний дохід, які вам не потрібні для погашення щомісячних витрат, то розгляньте можливість реінвестування для того, щоб змусити отриману прибути попрацювати на вас.
11
Дотримуйтеся правил, а не прогнозам. Ніхто не може точно передбачити, що саме буде приносити прибуток на фінансових ринках в майбутньому. Тому варто дотримуватися тих інвестиційних принципів, які ніколи не застарівають, таких як диверсифікація, інвестування в якість і орієнтація на довгострокову перспективу.
Поради
- Вкладайте кошти в ті інвестиційні механізми, які дадуть вам можливість спокійно спати ночами.
- Не намагайтеся "вгадати час" для інвестицій. З плином часу фондовий ринок значно виріс ... Але більшість інвесторів навряд чи отримують прибуток, тому що вони тільки заходять на ринок і залишають його, упускаючи можливість отримати більший прибуток з плином часу. Найбільші доходи, як правило, можна отримати тоді, коли ви дотримуєтеся сталості.
- Будьте обережні з тими, до кого ви звертаєтеся за порадою. У кожного є своя думка, але не кожен, хто готовий поговорити з вами про ваші гроші, володіє в цій області хорошим досвідом.
- Пам`ятайте, що наявність великого ризику не завжди означає наявність великого прибутку. Як правило, великий ризик означає велику нестійкість.
- Розробіть комплексний план за допомогою професіонала. З часом професіонали стануть вашими самим кращими союзниками. Якщо у вас поки немає професійного радника, то знайдіть його!
Попередження
- Дохід від інвестицій не можна гарантувати і процес інвестування передбачає певний ризик втрати основної суми. Шукайте такі проекти, які відрізняються гарною якістю, сприяють задоволенню ваших цілей і завдань, а також відповідають вашому рівню стійкості до ризиків.
- У першу чергу вам необхідно створити резервний фонд, а потім почати робити короткострокові інвестиції (1 - 2 роки), і тільки після цього можна вкладати в довгострокові проекти. Не слід вилучати кошти з довгострокових інвестицій до тих пір, поки не будуть вичерпані всі інші джерела.
