Як вибрати фахівця з фінансового планування

Вибір фахівця з фінансового планування - непростий крок, оскільки йому слід давати вам серйозні консультації з фінансових питань, не намагаючись продати усілякі фінансові пакети.

Кроки

1. 

   1

   Перевірте рекомендації фахівця. Його робота повинна відповідати правилам RG146 / PS146 ASIC, він повинен мати диплом у своїй галузі і спеціалізуватися з пенсійного страхування, інвестицій або іншим галузям згідно вашим потребам.

2. 

   2

   Виберіть фахівця з фінансового планування, який входить до складу FPA або AFA. Ці організації стежать за дотриманням етичних норм та професійних стандартів понад те, що вимагає закон.







3. 

   3

   Пошукайте сертифікованого фахівця на сайтах FPA та AFA.

4. 

   4

   Попросіть членів організації рекомендувати фахівця.





5. 

   5

   Поговоріть з членом CFP. Сертифікат цієї організації став світовим символом досягнень в галузі фінансового планування.

6. 

   6

   Шукайте людину, якій можна довірити конфіденційну інформацію. З фахівцем з фінансового планування вам доведеться ділитися конфіденційною інформацією, тому довіра до нього дуже важливо.

Поради

• Розпитайте про кваліфікацію спеціаліста з фінансового планування, про досвід, області спеціалізації і про те, що він планує зробити для вас. Ціни теж можуть стати ключовим фактором.