Як заробити при підвищенні цін на нафту
Як тільки ціни на нафту досягають рекордних позначок, то здається, що не проходить і дня без скарг двох або трьох людей на вартість бензину або пічного палива. Дійсно, зростаючі ціни є джерелом занепокоєння - і іноді злості - для всіх. Ну, майже для всіх: поки інші страждають від стрибків цін на нафту, деякі люди навчилися робити на цьому гроші, і не тільки генеральні директори нафтових компаній беруть із цього вигоду. Тут ми розповімо, як отримати свою частку під час нафтового буму.
Кроки
1
Будьте обачні. Не має значення, у що ви інвестуєте, - ви повинні бути впевнені в тому, що перед тим, як прийняти рішення, ви зберете потрібну інформацію. Для початку слід прочитати Директиву про проспектах, але не варто на цьому зупинятися. Перевірка благонадійності - це процес ознайомлення з умовами перед покупкою акцій, що включає в себе ознайомлення зі звітними даними про рентабельність інвестицій, розуміння умов інвестування та аналіз його майбутнього потенціалу. Хоча ніхто не знає, що може в майбутньому принести капіталовкладення, ви зможете краще припускати, будучи добре інформування.
2
Розрахуйте свою схильність до ризику. Будь-яке капіталовкладення тягне за собою ризик або невідомість, але існують особливо ризиковані проекти. Кожна людина повинна вибирати, куди і як інвестувати кошти, на основі його або її схильності до ризику, яка повинна бути продиктована його або її віком і фінансовим становищем, диверсифікацією пакета цінних паперів та особистими уподобаннями. Молодий чоловік, який тільки почав вкладати кошти, безсумнівно, має більший ризик, ніж пенсіонер, бо пенсіонер потребує стабільному доході, в той час як молодий інвестор вже може мати стабільний дохід і хоче отримати прибуток на інвестований капітал. На додаток, якщо ви володієте широко диверсифікованим портфелем, ви будете більш ріскоустойчіви, так як ви втратите лише частина вашого загального портфеля цінних паперів у разі невдалого вкладення коштів.
3
Відкрийте брокерський рахунок по інтернету або в місцевій брокерській фірмі. Більшість з нижчеперелічених капіталовкладень має бути здійснене через біржового маклера або через брокерський рахунок по інтернету. Чи будете ви користуватися послугами брокера або зробите це самостійно, - залежить від вас. Звичайно брокер вимагає великі комісійні, але від нього ви зможете отримати поради і зміцнити особисті стосунки. Брокерські операції через інтернет різняться за своїм рівнем обслуговування клієнтів і допомоги їм, але можуть цілком підійти деяким інвесторам.
4
Зважте свої можливості. Існує безліч способів отримати вигоду від високих цін на нафту. Деякі з них перераховані нижче для вашої зручності. У списку показана динаміка ймовірності виникнення ризику інвестування - починаючи від теоретично високого ризику, закінчуючи інвестиціями з низьким рівнем ризику, хоча фактично, ризик, пов`язаний з кожним видом капіталовкладення, залежатиме від тимчасових рамок і конкретних акцій, фонду або місця ваших вкладень. Узагальнення факторів ризику не замінить перевірку благонадійності фінансового стану проекту, в який ви збираєтеся інвестувати.- Купуйте нафтову свердловину. Очевидно, що якщо ви володієте нафтовою свердловиною, ваші доходи будуть рости в міру підвищення цін на нафту. Безсумнівно, перед придбанням подібних активів ви повинні врахувати багато поточні витрати, а також вас буде терзати якась невідомість. Свердловини, що мають у своїх надрах нафту, по суті, недорогі, ті, які мають підтверджені запаси - зазвичай не продаються, а ті, якими торгують на ринку, коштують надзвичайних грошей. Крім продуктивних свердловин ви можете спонсорувати дослідження свердловин або вкласти гроші у створення нової нафтовидобувної компанії, але подібні капіталовкладення куди ризикованіше, ніж здаються. Вам знадобиться досить пристойна сума грошей і сталеві нерви для того, щоб бути частиною цього бізнесу.
- Придбайте нафтові ф`ючерси. Сира нафта - це товарні ф`ючерси, якими торгують на ринку товарів. Ринок удосконалив цілий ряд складних фінансових інструментів, але найпоширенішим з них вважаються ф`ючерсні контракти, за яких покупець купує зобов`язання і право на продаж певної частини товару в певний час у майбутньому. Купівля нафтових ф`ючерсів, по суті, припускає ворожіння щодо того, чи виросте їхня ціна в майбутньому, так що це вельми ризиковано.
- Вкладіть гроші в товарно-біржової інвестиційний фонд. Товарно-біржові інвестиційні фонди схожі з індексними фондами, які відстежують ціни одного або декількох товарів. Як і у випадку з ф`ючерсами, купувати їх - ризиковано і все залежить лише від стрибків цін на товар. Прикладом товарно-біржового інвестиційного фонду (ETF), що відслідковує ціни на нафту, може послужити USO (нафтовий фонд США).
- Придбайте роялті на нафту. Роялті на нафту забезпечує власників акцій виплатами в рахунок погашення кредиту в якості податків, що стягуються з одного або декількох нафтовидобувних операцій. Виплати в рахунок погашення кредиту частіше називають «дивідендами», хоча формально вони відрізняються від дивідендів, і в США на них повинні заповнюватися окремі податкові декларації, які можуть бути надзвичайними: до 30% або більше щороку в якості інвестицій. На жаль, ці суми важко передбачити, оскільки видобуток натуральних ресурсів є предметом всіляких сумнівів, не останнім з яких є те, що родовища можуть бути виснажені. Прикладами роялті в Сполучених Штатах є PBT (Permian Basin Royalty Trust) - BPT (BP Prudhoe Bay Royalty Trust) і TELOZ (the TEL Offshore Trust). У Канаді їх навіть більше, включаючи PWE (Penn West) і HTE (Harvest Energy Trust). Додатковою перевагою володіння роялті, в порівнянні з акціями, які отримують дивіденди, є те, що виплати в рахунок погашення кредиту часто проводяться щомісячно.
- Купуйте акції провідних гравців на ринку. Існує всього декілька великих нафтових компаній, цінні папери яких публічно котируються, вони виробляють більшу частину нафти в світі і їхні акції зазвичай досить дорого коштують, і вам не доведеться дуже часто переживати щодо зміни (стрибків цін вгору і вниз) попиту на них. Якщо ви шукаєте щось більш ризиковане (і, ймовірно, більш вигідне), подумайте про покупку акцій у компаній, які забезпечують великі нафтові компанії спеціальним обладнанням і займаються дослідницькою роботою. Деякі з цих компаній досить великі і вкладають свій власний капітал у розширення виробництва, але багатьом інжиніринговим і Технофірма доводитися укладати контракти на отримання нових технологій. Або вони можуть просто збанкрутувати.
- Придбайте акції компаній, що займаються транспортуванням нафти. Це компанії, що володіють нафтопроводами (такі, як Constellation Energy в США) або танкерами (це Frontline Ltd. і Nordic American Tankers - обидві компанії знаходяться на Бермудських островах). Фірми, подібні цим, можуть виплатити великі дивіденди, і ціна їх акцій зазвичай пов`язана безпосередньо з цінами на нафту.
- Купуйте акції компанії, що займається видобутком альтернативної енергії. Зрештою, ціни на нафту, які ростуть не по днях, а по годинах, зроблять альтернативні джерела енергії набагато більш привабливими. Якщо ви хочете бути готові до такого розвитку подій або якщо нафтові капіталовкладення залишають у вас в роті неприємний присмак, ви можете вкласти кошти в компанії, що займаються розробкою, дизайном і виробництвом альтернативних нафти ресурсів. Так як важко сказати, що ж стане паливом майбутнього, а ще важче сказати, які саме компанії знайдуть спосіб використовувати його, - це схоже на російську рулетку. За іронією долі, найбільші нафтові компанії є найбільшими гравцями серед тих, хто займається розробкою альтернативних джерел, тому не можна не брати їх до уваги, якщо ви хочете отримати прибуток в цьому зростаючому бізнесі.
- Придбайте акції великих нафтових компаній. Сім найбільших компаній контролюють продаж більшої частини нафти по всьому світу, і їхні акції отримують прибуток за рахунок рекордних позначок цін на нафту. До того ж ці компанії великі і досить забезпечені для того, щоб витримати раптове зниження цін на нафту. Хоча ці акції цінуються, вони не зроблять вас багатієм за одну ніч. При покупці акцій нафтових компаній меншого розміру ви малюєте трохи більше (і можете більше отримати) - це для найсміливіших інвесторів.
- Вкладіть кошти в фонд взаємних інвестицій, який тримає пакет акцій нафтової компанії. Багато взаємні фонди тримають акції як мінімум однієї або двох нафтових компаній і багато хто також тримають акції провідних гравців на ринку. Можливо, ви вирішите, що інвестувати у взаємний фонд - занадто довга історія, адже краще отримати все і відразу, вклавши кошти в фонд з більш ефективним управлінням і високою продуктивністю, але якщо ви хочете розбагатіти, не ризикуючи, взаємний інвестиційний фонд - це те, що вам підійде.
- Використовуйте менше нафти. Найголовніше зараз - це знизити вашу залежність від нафти. Рідше сідайте за кермо, користуйтеся громадським транспортом, купіть паливозберігаючі машину і почніть економити енергію у себе вдома, - так, ви зможете позбутися від тяжкої ноші, переживання з приводу зростання цін. Звичайно, на цьому ви не створите капітал, але пам`ятайте: копійка рубль береже.
5
Вкладіть свої кошти в якості частини диверсифікованого портфеля. Це старий рада, але ми не будемо втомлюватися повторювати: найвірніший шлях заробити гроші, захистивши себе від мінливого ринку, - це якомога більше урізноманітнити свої капіталовкладення. Чи не кладіть всі яйця в одну корзину.
Поради
- Пам`ятайте афоризм: «Купив задешево, продав дорожче»? Ціни на нафту зараз переживають бум, отже, всі хочуть урвати свою частку. Але чи залишаться вони високими або впадуть? Цього не знає ніхто, але не полінуйтеся зробити свої висновки перед тим, як вкладати гроші. Один хороший практичний метод дізнатися - якщо «wikihow» випустив статтю про інвестування, це означає, що ринок вже перенасичений і настав час продавати.
- Якщо ви шукаєте спосіб застрахувати свій пакет акцій за рахунок товарів, нафта - не найкращий вибір. Якщо економіка піде на спад, попит на нафту, швидше за все, впаде, і ціни на нафту впадуть разом з вашими акціями.
Попередження
- Проведіть своє дослідження. Не варто прислухатися лише до порад інших, включаючи ваших консультантів по інвестиціях. У більшості випадків, якщо все закінчиться тим, що ви втратите гроші з причини недостовірності інформації, вам доведеться звинувачувати тільки себе.
- Дана стаття написана з метою загального ознайомлення. Не приймайте рішень стосовно інвестування, грунтуючись лише на цій інформації або будь-якому іншому джерелі інформації.
- Ознайомтеся з податковими наслідками деяких видів інвестування. Ніхто не любить платити податки, але податкові наслідки при здійсненні складний фінансових операцій можуть бути надзвичайно ускладненими.
