Як передати активи в заповідальний траст

Заповідальний траст допоможе вам уникнути складання заповіту, дозволить контролювати ваші активи після вашої смерті, і навіть збереже гроші вашої родини від сплати податків на майно і спадщину. Однак, щоб скористатися всіма цими перевагами вам буде потрібно передати активи в траст. Для передачі активів в заповідальний траст, дотримуйтесь кроків нижче.

Кроки

1
Визначте, чи підходить вид ваших активів для передачі в заповідальний траст. У більшості штатів, відзивної заповідальний траст, наприклад не може володіти індивідуальним пенсійним рахунком (ІПС) через те, що згідно закону ІПС може належати тільки учаснику. Уточніть у банку або фінансовому інституті, тримачі активів, про можливість передати їх в заповідальний траст.
2
Визначте, чи необхідно утриматися від передачі активів в заповідальний траст. Є кілька видів активів, які попросту не повинні передаватися. Ось кілька речей, які необхідно прийняти до розгляду при визначенні необхідності передачі активів в траст:
- Зручність. Це може бути не дуже зручно отримати доступ до коштів на часто використовуваних рахунках, якщо власником є траст, а не ви. Тому, можливо варто відмовитися від передачі в траст таких активів як ваш особистий поточний або накопичувальний рахунки.
- Бухгалтерський облік. Майно, яке змінює власників на регулярній основі, може спровокувати проблеми обліку, коли справа дійде до таких речей як здача інформації про податки на доходи і звітів про капітальну прибутку. Тому вам, можливо, не варто передавати в траст таке майно як нерухомість або акції, які регулярно купуються і продаються.
- Податки. У разі володіння трастом певною власністю можуть виникнути додаткові податки. Наприклад, у багатьох штатах не стягується податок на спадщину від суми страховки, виплаченої безпосередньо бенефіціару. Грошові кошти від нерухомості або трасту, однак, є спадком і зазвичай оподатковуються. Тому, вам, можливо, не варто передавати трасту бенефіціарним право або право володіння за страховим полісом. Ви повинні проконсультуватися з цього питання з сертифікованим фахівцем в галузі фінансового обліку або ліцензованим адвокатом до передачі майна в заповідальний траст.

3
Визначте, чи є майно реальним або персональним? Реальне майно - це нерухомість, така як будинок або бізнес. Персональне майно включає всі інше майно, таке як банківські рахунки, транспортні засоби та меблювання.

Метод 1 з 2: передача реального майна

З метою передачі реального майна в траст вам необхідно буде передати йому права володіння майном. Зазвичай це можна зробити за допомогою акту відмови від майна або дарчим. Щоб застосувати ці два способи при відмові від права володіння власністю, виконуйте інструкції нижче:

1
Визначте, чи використовуються у вашому штаті такі документи як акт відмови від права або дарча. У цьому вам допоможуть адвокат або окружної реєстратор.

2
Підготуйте проект документа. У деяких штатах потрібно, щоб документи складалися адвокатом. Уточніть у адвоката або окружного реєстратора про необхідність складання проекту документа адвокатом згідно із законодавством штату. Якщо проект документа ви будете готувати самі, тримаєте в думці наступне:
- Деякі округу або штати мають певні вимоги по відношенню до цього документа. Уточніть у окружного реєстратора місцеві правила, що вимагають певних пунктів або використання певної мови. Наприклад, необхідність згадки номера соціального страхування або імені та підпису особи, яка склала документ.
- Ваші окружний реєстратор або суддя можуть надати шаблони для документів. Перевірте їх веб-сайт, зателефонуйте або прийдіть, щоб дізнатися чи існують подібні шаблони.
- Щоб передати право володіння власністю трасту в документі, ви повинні вказати довірче особа в якості довірчого особи трасту, тобто власника. Наприклад, якийсь Борис Петров є власником свого власного заповідального трасту, яке називається «траст сім`ї Петрових». У документі передача права на майно в такому випадку відобразиться таким чином: «Борису Петрову, як довірчого особі трасту сім`ї Петрових».

3
Підписання документа. Вам необхідно підписати документ і завірити свій підпис у нотаріуса. У будь-якому великому банку або кредитній спілці ви зможете знайти нотаріуса, який запевнить ваш підпис за символічну плату в 2-3 долара.
4
Зареєструйте документ. Вам необхідно буде зареєструвати документ у міністерстві юстиції або окружному суді, за місцем розташування майна. До реєстрації вам знадобиться уточнити про необхідність надання будь-яких додаткових документів, таких як, титульний лист, а також розмір комісії за реєстрацію. Цю та іншу інформацію ви зможете дізнатися на веб-сайті відповідного органу або зателефонувавши по телефону.

Метод 2 з 2: передача персонального майна

Процес передачі персонального майна в траст відрізняється від процесу передачі реального майна, описаного вище. Для цього вам знадобиться:

1
Призначити траст в якості власника. Для персонального майна, яке має юридичного власника, такого як банк або інший фінансовий інститут, вам необхідно вказати траст в якості власника рахунку. Для цього вам необхідно буде заповнити необхідні форми в банку або фінансовому інституті, тримачі рахунки для зміни власника. Довірче особа, якщо це не ви, також має бути присутнім, щоб підтвердити підписом свій статус нового власника. Щоб передати право володіння власністю трасту в документі ви повинні вказати довірче особа в якості довірчого особи трасту, тобто власника. Наприклад, якийсь Борис Петров є власником свого власного заповідального трасту, яке називається «траст сім`ї Петрових». У документі передача права на майно в такому випадку відобразиться таким чином: «Борису Петрову, як довірчого особі трасту сім`ї Петрових».
2
Вкажіть траст в якості бенефіціара. Персональне майно, таке як транспортні засоби та певні банківські рахунки, права на яке неможливо передати трасту може бути передано після смерті власника. Довірче особа потім зможе передати його бенефіціару трасту. Щоб передати майно трасту після вашої смерті, вкажіть траст в якості бенефіціара, права якого набудуть чинності після вашої смерті. Дана процедура варіюється залежно від типу майна і банку / фінансового інституту, держателя рахунку. Процедура буде виглядати приблизно так:
- Для транспортних засобів вам необхідно заповнити деякі форми в автотранспортної інспекції. У більшості штатів, це буде заява для свідоцтва про право власності. Дана форма або заяву дозволять вам вказати траст в якості бенефіціара після вашої смерті. У деяких штатах подібне не дозволено, тому перш ніж їхати в автоінспекцію, спочатку уточніть по телефону.
- У випадку з банківськими рахунками, вам знадобиться зв`язатися з банком / фінансовим інститутом держателем рахунки і попросити вислати вам форми, необхідні до заповнення для передачі бенефіціарного права. Форма має бути заповнена, підписана, завірена нотаріусом і вислана назад в банк / фінансовий інститут, тримач рахунку.
3
Список майна. Майно, таке як меблювання, особисті речі та домашні предмети, які юридично власника не мають, повинні бути передані трасту у вигляді списку з позначкою про передачі у володіння трасту. У деяких штатах дозволяється просто вказати у вигляді списку речі, які ви бажаєте передати в траст і прикріпити підписаний список до установчих документів трасту. В інших штатах потрібно, щоб список таких речей був включений безпосередньо в установчі документи. Порадьтеся з адвокатом, щоб визначити відповідний метод передачі такого майна в траст у вашому штаті.

Поради

Майно, юридичним власником якого був призначений траст, повинно бути також відображено у відповідних документах трасту, або у вигляді списку, або за допомогою доповнення до установчих документів трасту.
Якщо за законами штату не потрібно, щоб проекти документів були підготовлені адвокатом, а самі ви цим займатися не хочете або не можете, то в такому випадку ви можете звернутися в компанію, яка перевіряє повноцінність права власності на нерухомість, ціни за складання документів якої набагато нижче ніж у багатьох адвокатів.

Попередження

Страхові компанії не завжди беруться страхувати транспортні засоби, що належать трасту. До передачі права володіння трасту уточніть у вашій страхової компанії, чи не вплине передача права на послуги страхування, що надаються вам цією компанією.